Наличные расчеты

Наличные расчеты. Все операции по расчетному счету банк проводит с со­гласия владельца или на основании его распоряжений (до­кументов установленной формы).

Наличные деньги с расчетного счета выдаются предпри­ятию (на оплату труда, пособий по временной нетрудоспо­собности, премий, на командировочные, представительские и хозяйственные расходы, на приобретение горюче­-смазочных материалов) на основании чеков. Денежный чек представляет собой распоряжение предприятия банку вы­дать указанную в нем сумму наличных денег с его расчет­ного счета.

Чеки подписывают лица, которым предоставлено пра­во первой и второй подписи по счету, и скрепляют печа­тью предприятия. Какие-либо исправления в чеках не допускаются.

Наличные деньги банк принимает на расчетный счет предприятия по объявлению на взнос наличными — письмен­ному приказу владельца счета. Объявление заполняют в одном экземпляре, в нем обязательно указывают источник вносимых денег (выручка за услуги, депонированная зара­ботная плата и др.).