Финансовое мошенничество

ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВОКак себя защитить

Подготовила: преподаватель Гнездилова Т.В.

С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ
КИБЕРМОШЕННИЧЕСТВО
НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ
ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ

Как действовать, если у вас украли карту:
— немедленно заблокируйте карту по телефону, указанному на ее оборотной стороне, официальном сайте банка или через личный кабинет банка.
Как предотвратить кражу:
— не храните банковскую карту вместе с ПИН-кодом. Игнорирование этого правила даст возможность мошеннику снять ваши сбережения в ближайшем банкомате или перевести через интернет;
— установите ограничение на максимальную сумму снятия с карты в сутки и в месяц.

Мошенники узнают ее путем подглядывания, фото- или
видеофиксации, копирования данных карты.
Целью может быть не только ПИН-код, но и реквизиты вашей карты на лицевой и оборотной сторонах.
Так, мошенники могут украсть ПИН-код, установив на банкомат скрытую камеру или накладную клавиатуру. Поддельную клавиатуру ставят прямо поверх
оригинальной, и сам банкомат реагирует на нажатия как обычно — вы даже не заметите, что что-то идет не так.
Злоумышленники, используя украденные данные, могут изготовить копию вашей карты.

Перед снятием денег в банкомате осмотрите его. На карто-приемнике не должно быть посторонних предметов, клавиатура не должна шататься.
• Старайтесь пользоваться банкоматами, установленными в безопасных местах (например, в отделениях банков).
• Набирая ПИН-код, прикрывайте клавиатуру рукой. Делайте это даже во время
расчетов картой в кафе или магазинах.
• Подключите мобильный банк и СМС- или push-уведомления. Так вы сможете увидеть, какая точно сумма списана с вашей карты после снятия денег в банкомате.
• Если вы расплачиваетесь картой в кафе, пожалуйста, просите использовать
только переносной терминал, чтобы оплата происходила при вас.
• Уничтожайте копии чеков, билетов и других документов, где указан полный
номер вашей карты.
• Если вам приходят СМС с уведомлениями о блокировке карты или якобы совершенных
транзакциях, никогда не перезванивайте по номеру, указанному в СМС.
Всегда звоните только по номеру колл-центра банка, указанному на официальном сайте, или по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты.

В кафе официант приносит вам POS-терминал, вы расплачиваетесь, но тут официант говорит, что оплата не прошла, и просит повторно ввести ПИН-код вашей карты.
Ваши действия?

ЭКСПЕРТ
Вводя повторно ПИН-код, вы рискуете заплатить дважды. Подключите СМС- или push-уведомления о платежах по вашей карте.
Обязательно попросите чек с уведомлением о сбое или отказе от операции (POS-терминал всегда печатает такой).

Ответ

Вам нужно снять деньги с карты.
На противоположной стороне улицы в стену
магазина встроен уличный банкомат.
Улица плохо освещена, и возле банкомата стоят
какие-то люди. Ваши действия?

ЭКСПЕРТ
Старайтесь пользоваться банкоматами внутри отделений банков.
Их чаще проверяют и лучше охраняют.
Проверьте банкомат: нет ли на нем посторонних устройств.
Клавиатура не должна отличаться по фактуре, а тем более шататься.
Когда вводите ПИН-код, всегда прикрывайте клавиатуру свободной рукой, чтобы
никто не подсмотрел. Лучше всего, если на банкомате есть «крылья» для клавиатуры — на них невозможно поставить накладную клавиатуру.
Также благодаря им сложнее подсмотреть ваш ПИН-код.

ответ

После поездки в переполненном автобусе вы не смогли
обнаружить кошелек в своем рюкзаке. Очевидно, что его у вас украли. В кошельке были не только деньги, но и карта, на которую вам перечисляют стипендию. Ваши действия?

ЭКСПЕРТ
Необходимо позвонить в банк и заблокировать карту. Если вы не можете связаться с банком по телефону, зайдите в ближайшее отделение банка и напишите заявление о блокировке. Также вы можете заблокировать карту через онлайн-банк.

Вы снимаете деньги в офисе банка, довольно близко от вас
стоит молодой человек и, дружелюбно улыбаясь, наблюдает
за тем, как вы вводите ПИН-код на клавиатуре банкомата.
Ваши действия?

ЭКСПЕРТ
Не стоит ссориться, но нужно прикрыть клавиатуру рукой в тот момент, когда вы будете набирать ПИН-код, и
постараться закрыть собой монитор банкомата, чтобы
никто не видел, какие именно операции вы совершаете по карте

Кибермошенничество

В нашей жизни складываются различные ситуации, при которых мы можем стать жертвой преступников.
Мошенники умеют выманивать деньги через интернет, с помощью звонков и СМС, в социальных сетях.
Сейчас я раздам каждой команде по 5 карточек с описанием
ситуации. Вам необходимо кратко написать свой ответ о том, что вы будете делать, и вернуть карточки мне.
Ваши ответы мы обсудим немного позже.

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
Вы хотите продать свой старый телефон через сайт
объявлений в интернете. С вами связался заинтересованный
покупатель и готов перевести деньги вам на карту.
Он просит вас сообщить номер карты, срок действия, имя
держателя на английском языке, а также трехзначный код на
оборотной стороне карты. Так деньги точно дойдут.
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На мобильный телефон / электронную почту вам пришло
сообщение: «Добрый день, будущий коллега! Хочу
предложить тебе интересную, высокооплачиваемую работу.
Я вижу, ты очень активен в социальных сетях, поэтому
предлагаю тебе размещать посты о нашей компании в
интернете. Работенка непыльная, оплата 1000 долларов США
в месяц. Торопись, друг, подобное письмо я направил еще нескольким парням, кто первый из вас перейдет по ссылке ____________________, тот и получит работу своей мечты!»
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
Вы получили сообщение от друга через социальную сеть с
просьбой одолжить денег: «Привет, срочно нужно 500
рублей, перекинь на номер х-ххх-ххх-хх-хх, я все объясню».
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На мобильный телефон вам пришло сообщение:
«Поздравляем, вы стали тысячным посетителем нашего
сайта. Вы выиграли ноутбук! Это не розыгрыш, перешлите
на указанный номер XXX фото своего паспорта, номер
телефона, мы вам перезвоним для отправки ноутбука».
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На мобильный телефон / электронную почту вам пришло
сообщение: «Меня зовут Али Райзберг, я состоятельный
адвокат, находящийся в плену одного из африканских
племен. Мне очень нужна помощь. Необходимо перечислить
200 долларов США людям, удерживающим меня.
Попав на свободу, я верну вам сумму в 10 раз больше — 2000
долларов США. Перейдите по ссылке, указанной ниже, так
вы сможете перевести мне деньги со своей карты. Благодарю
за помощь!»
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На вашу электронную почту приходит письмо с адреса известной
платежной системы: «Мы подвели итоги лотереи держателей карт
нашей платежной системы.
Поздравляем вас с победой в конкурсе! Перейдите по ссылке для
получения приза». Вы перешли по ссылке и видите знакомую вам
страницу сайта, правда немного, худшего качества, чем всегда
(логотип платежной системы какой-то нечеткий).
Перед вами форма для заполнения информации по вашей карте,
куда вам перечислят деньги.
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На ваш мобильный телефон пришло сообщение: «Вам поступил платеж 200рублей».
При этом вы не пополняли счет своего телефона. Вы
удивлены. Через 10–15 минут приходит новое сообщение:
«Извините, ошибочно перевела 200 рублей на ваш счет.
Пожалуйста, верните деньги на мой номер х-ххх-ххх-хх-хх.
Лиза».
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На интернет-сайте, посвященном новинкам в области
мобильных гаджетов, вы увидели программу, позволяющую
бесплатно звонить друзьям. Ее можно скачать на ваш
телефон. Вы впервые на данном сайте, предложение скачать
программу весьма заманчиво, с таким вы еще не
сталкивались.
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
Вы зашли на страницу банка, на карту которого получаете
стипендию или пособие, для того, чтобы оплатить
мобильную связь. Вас немного насторожило, что страница
сайта выглядит как-то иначе, в названии банка допущена
ошибка, ссылки, по которым вы собираетесь пройти, не
работают. Но возможность совершить оплату присутствует.
Ваши действия?
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

Кибермошенничество

СИТУАЦИЯ
На мобильный телефон вам звонит
человек и, представляясь
сотрудником банка, сообщает, что по
вашей банковской карте была
проведена подозрительная операция,
из-за чего банк заблокировал карту.
Для разблокировки вам необходимо
сейчас сообщить всю важную
информацию: ФИО, номер карты,
ПИН-код, трехзначный код на
оборотной стороне карты.
ВАШИ ДЕЙСТВИЯ

КАК ЭТО РАБОТАЕТ?
Мошенники звонят в основном наугад. В зависимости от того, кто снял трубку
(взрослый, ребенок, пожилой человек), они сообщают о следующем:
• кто-то из близких или друзей в беде (попал в ДТП, забрали в полицию, положили в больницу), необходимо очень срочно перевести/передать деньги
по номеру телефона, передать курьеру, который подъедет по указанному адресу, и так далее;
• по вашей банковской карте была проведена подозрительная операция, из-за чего банк заблокировал карту. Для разблокировки вам необходимо сейчас сообщить всю важную информацию: ФИО, номер карты, ПИН-код, трехзначный код на оборотной стороне карты и так далее. «Вы не должны сомневаться, потому что вам звонит сотрудник службы безопасности вашего банка», — говорит голос в трубке;
• вы стали победителем конкурса среди номеров абонентов сотовой связи / выиграли ноутбук как тысячный посетитель сайта / выиграли смартфон
последней модели как активный участник социальной сети. Для получения
приза необходимо переслать копию паспорта на указанный номер или
перейти по ссылке, чтобы заполнить информацию о вашей банковской карте для выплаты стоимости выигрыша

Все эти звонки объединяет одно: на другом конце телефонного провода —
специалисты по обману, которые всеми правдами и неправдами хотят выманить
необходимые им данные, играют на ваших желаниях, чувствах и заботе о близких

Не поддавайтесь панике и подумайте о том, что вас
попросили сделать. Скажите, что вы сами созвонитесь с
другом и прекратите разговор, как бы настойчив ни был
собеседник. Не паникуйте! Свяжитесь с другом, близким
человеком и уточните, все ли у него в порядке, нужна ли ему
помощь. Если он сразу не ответит на ваш телефонный
звонок, не торопитесь, подождите, когда друг перезвонит.
Если вы очень беспокоитесь за друга, позвоните его
брату/сестре/родителям, скажите, что звонил человек,
который произвел впечатление мошенника, и попросите
связаться с другом. Если вам повторно перезванивают с того же номера, не берите трубку или сбросьте вызов