презентация к лекции по дисциплине "Основы финансовой грамотности" на тему "Личный финансовый план"

Дисциплина: Основы финансовой грамотности. Тема: Личный финансовый план

Преподаватель: Андреева Ляля Ниязовна

Методы финансового плана

Методы

Метод экономического анализа — основан на анализе прошлых и текущих финансовых данных компании

Нормативный метод - задействуются заранее установленные нормы и стандарты для планирования

Балансовый метод - основан на достижении равновесия между доходами и расходами

Коэффициентный метод - использует различные коэффициенты, такие как рентабельность, ликвидность и оборачиваемость активов, чтобы оценить финансовое состояние и эффективность компании  

Метод дисконтирования денежных потоков — способ оценки будущих денежных потоков с точки зрения их текущей стоимости

Метод многовариантности (сценариев) — предполагает разработку различных сценариев развития событий и оценку их финансовых последствий

Цели финансового плана

Цели

Прогнозировать доходы и расходы 

Оценивать рентабельность

Контролировать движение денег

Снижать риски

Привлекать инвесторов и кредиты

Поддерживать стратегию компании

Задачи финансового плана

Задачи

Выявление резервов увеличения доходов

Эффективное использование финансовых ресурсов

Увязка финансовых ресурсов 

Обеспечение оптимальных финансовых взаимоотношений с бюджетом, банками и другими финансовыми структурами

Планирование расходов 

Прогноз денежных потоков 

Активы семейного бюджета

Виды

Пассивы семейного бюджета

Пассивы семейного бюджета — это долговые обязательства семьи, которые требуют затрат, не принося дохода. Также пассивы могут трактоваться как имущество, которое не приносит дохода, несёт расходы и со временем теряет свою стоимость

Виды

Текущие обязательства — долги, которые можно и нужно погасить в краткосрочной перспективе (в срок менее одного года). Например, платежи поставщикам, платежи по кредитной карте

Долгосрочные обязательства — долги, срок погашения которых превышает один год. Примеры: банковские кредиты на большие суммы, ипотечные кредиты

Имущество, которое не приносит дохода — например, личный автомобиль, который требует затрат на топливо, техосмотр, страховку, или личная квартира, которая стоит пустая, но требует оплаты ЖКХ

Обязательные выплаты — например, квартплата

Этапы построения личного финансового плана

Этапы построения личного финансового плана

Учёт доходов. Нужно понять все источники дохода: основную зарплату, подработки, пассивный доход (аренда, дивиденды, проценты по вкладам) и другие.

Разбор расходов. Нужно честно зафиксировать все траты за последние 2–3 месяца. Основные категории расходов: обязательные платежи (коммуналка, кредиты, страховки), продукты и т.п.

Оценка активов и пассивов. Активы — это то, чем человек владеет и что приносит доход: недвижимость, вклад в банке и т. д., пассивы — совокупность всех обязательств (коммунальные платежи, долги по кредитам и другие траты). Нужно суммировать стоимость активов и вычесть из неё сумму пассивов — так получится чистая текущая стоимость.

Спасибо за внимание!