Поделиться
Математичні моделі фінансових процесів.docx
Математичні моделі фінансових процесів
У фінансових розрахунках використовуються прості та складні відсотки.
У випадку простих відсотків майбутня вартість вкладу розраховується за формулою:
де Р – початкова сума вкладу,
i – річна ставка простих відсотків.
Розглянемо як формується вартість вкладу
Перший період: 
.
Другий період: 
.
n-й період: 
.
,
S – накопичена сума вкладу;
I – сума відсотків.
У випадку складних відсотків майбутня вартість вкладу розраховується за формулою:
,
де n – тривалість інвестування (кількість періодів платежу);
i – норма річного прибутку за державними цінними паперами та премія за ризик.
Перший період: 
Другий період: 
n-й період: 
Материалы на данной страницы взяты из открытых источников либо размещены пользователем в соответствии с договором-офертой сайта. Вы можете сообщить о нарушении.
