РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «Основы правового регулирования деятельности банков»

РАБОЧАЯ  ПРОГРАММА  УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ  «Основы правового регулирования деятельности банков» 2014 г. Программа учебной дисциплины  «Основы правового регулирования деятельности банков»   разработана   на  с   «Рекомендациями   по   реализации   образовательной программы среднего (полного) общего образования в образовательных учреждениях начального   профессионального   и   среднего   профессионального   образования   в соответствии с федеральным базисным учебным планом и примерными учебными планами   для   образовательных   учреждений   Российской   Федерации,   реализующих программы общего образования» (письмо Департамента государственной политики и нормативно­правового регулирования в сфере образования Минобрнауки России от   29.05.2007   №   03   –   1180)   и   примерной   программы   учебной   дисциплины «Банковские   информационные   системы»  предназначенной   для   изучения   основ информационных   систем   в   банковской   деятельности   в   учреждениях   начального профессионального   образования,   реализующих   образовательную   программу среднего (полного) специалистов среднего звена и одобренной ФГАУ «Федеральный институт   развития   образования»   10.04.2008   г.   и     утвержденной   Департаментом государственной   политики   и   нормативно   –   правового   регулирования   в   сфере образования   Минобрнауки   России   16.04.2008   г.,   на   основе     Федерального государственного   образовательного   стандарта   (далее   –   ФГОС)   по   профессии среднего профессионального образования (далее – СПО):   ­ 080110.02 Контролер банка   Организация­разработчик: Государственное бюджетное образовательное  учреждение начального профессионального  образования  Ростовской области (ГБОУ НПО  РО ПУ № 56) профессиональное училище № 56  Разработчик:   Абрамова Е. В.,  преподаватель специальных  дисциплин                               ГБОУ НПО РО  ПУ № 56    Рекомендована  _______________________________________________________________________ _____________________________________________________________ Заключение Экспертного совета  №____________                     от    «____»__________20__ г.  Рецензенты: 1. _____________________      2. _____________________ Рассмотрена на заседании методической комиссии Протокол № _1_  от  «_28_» _августа_ 2014г.  Председатель МК  __________     _М. В. Алдохина_ 1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 2. СТРУКТУРА   И   СОДЕРЖАНИЕ   УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 4 5 3. УСЛОВИЯ   РЕАЛИЗАЦИИ   ПРОГРАММЫ   УЧЕБНОЙ 10 ДИСЦИПЛИНЫ 4. КОНТРОЛЬ   И   ОЦЕНКА   РЕЗУЛЬТАТОВ   ОСВОЕНИЯ 12 УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ СОДЕРЖАНИЕ 1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ  1. Цели освоения дисциплины  Целями учебной дисциплины «Основы правового регулирования деятельности банков»   является  изучение   обучающимися   основ   регулирования   банковского сектора экономики в Российской Федерации. В рамках курса рассматриваются как проблемы   регулирования   деятельности   коммерческих   банков   и   иных   кредитных учреждений, так и статус и функции Центрального банка Российской Федерации, а также проблемы взаимоотношений предпринимателей и иных лиц с банками. 1.1. Область применения программы Рабочая   программа   учебной   дисциплины   является   частью  программы подготовки   квалифицированных   рабочих,   служащих   по   профессии  (ППКРС)     в соответствии с ФГОС по профессии СПО ­ 080110.02 Контролер банка Данная   рабочая   программа   учебной   дисциплины   может   быть   использована   при освоении и разработке программы одноименной дисциплины  ППКРС  родственных профессий   и   специальностей,   а   также   в   дополнительном   профессиональном образовании   (в   программах   повышения   квалификации   и   переподготовки)   и профессиональной   подготовке   по   специальности   среднего   профессионального образования (далее СПО) 080110.02 КОНТРОЛЕР БАНКА 1.2. Место дисциплины в структуре ППКРС  Дисциплина  входит дисциплина входит в вариативную часть ППКРС. 1.3 Цели и задачи дисциплины В результате освоения дисциплины обучающийся должен уметь:  оперировать юридическими понятиями и категориями;  анализировать и предлагать пути решения правовых проблем;  составлять отдельные виды гражданско­правовых договоров. В результате освоения дисциплины студент должен знать:  законодательные   и   нормативные   акты,   регулирующие   правовое   положение учреждений банковской системы Российской Федерации, совершение основных видов банковских операций и сделок;  законодательные   акты   и   другие   нормативные   документы,   регулирующие взаимоотношения в процессе хозяйственной деятельности;  права   и   обязанности   работников   и   работодателей   в   сфере   трудовой деятельности. Обучающийся,   освоивший   ППКРС   должен   обладать   компетенциями   ПК   и   ОК, включающими в себя:  ПК 1.1. Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции. ПК 1.2. Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно­ технических средств. ПК 1.3. Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных государств.  ПК 1.4. Выполнять и оформлять операции с памятными монетами и драгоценными металлами.  ПК 1.5. Осуществлять контроль кассовых операций. ПК   1.6.   Выполнять   и   оформлять   операции   с   наличной   иностранной   валютой   и чеками. ПК 2.1. Консультировать клиентов по депозитным операциям. ПК 2.2. Выполнять  и оформлять депозитные операции с физическими  лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте. ПК 2.3. Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами. ПК 2.4. Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов. ОК   1.  Понимать   сущность   и   социальную   значимость   своей   будущей   профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. ОК 2. Организовывать  собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем. ОК   3.   Анализировать   рабочую   ситуацию,   осуществлять   текущий   и   итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы. ОК   4.   Осуществлять   поиск   информации,   необходимой   для   эффективного выполнения профессиональных задач. ОК   5. профессиональной деятельности. ОК   6.   Работать   в   команде,   эффективно   общаться   с   коллегами,   руководством, клиентами.   Использовать   информационно­коммуникационные   технологии   в ОК   7.   Работать   с   клиентами,   используя   базовые   знания   делового   русского   и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия. ОК 8. Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства  защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности. 2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы Вид учебной работы Объём, ч. Максимальная учебная нагрузка Обязательная   аудиторная   учебная   нагрузка,   в   том числе практические занятия контрольная работа Самостоятельная работа обучающегося Итоговая аттестация             в форме           дифференцированного                                                                                           зачета 52 35 ­ ­ 17 2.2. Тематический план и содержание  учебной дисциплины «Основы правового регулирования деятельности банков» Наименование разделов  и тем Содержание учебного материала, практические работы, самостоятельная работа обучающихся. Объем часов Уровень освоения 1  Введение 2 Цели и задачи дисциплины. Основные понятия и определения. Историческая справка   развития   дисциплины.   Роль   и   значение    правового   регулирования деятельности   банков     в   процессе   освоения   учебной   программы   и   в профессиональной деятельности. ГЛАВА 1. ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА 1.1.   Правовое   регулирование банковской деятельности 1.2.   Предмет   и   основные понятия банковского права 1.1.1. Банковское право как комплексное образование и подотрасль  предпринимательского права 1.1.2. Принципы правового регулирования банковской деятельности 1.1.3. Особенности правового регулирования банковской деятельности 1.1.4. Система банковского законодательства 1.1.5. Разрешение коллизий между нормами, регулирующими банковскую  деятельность Самостоятельная   работа   обучающегося: сущности банка с позиции его исторического развития. 1.2.1. Банковские отношения (банковская деятельность) как предмет   банковского права 1.2.2. Банковские операции и банковские сделки: критерии разграничения и  классификация  1.2.3. Субъекты банковской деятельности. Понятие клиента кредитной  организации. Банковская система Российской Федерации Самостоятельная работа обучающегося:  Представление   о 3 1 8 1 1 1 1 1 2 1 1 1 3 4 1 2 2 2 2 2 2 2 2 1. Организационная   структура   банковской   системы;   банковские   и небанковские кредитные организации. 2. Развитие и совершенствование банковской системы России. 2.1.   Правовой   статус   Банка России ГЛАВА 2. ПРАВОВОЙ СТАТУС ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЕЙСТВУЮЩИХ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ 2.1.1. Характеристика правового статуса Банка России как субъекта права.  Подотчетность Банка России. 2.1.2. Цели деятельности и функции Банка России 2.1.3. Организационная структура Банка России. Органы Банка России Самостоятельная работа обучающегося:  1. Роль коммерческих банков в экономическом развитии. 2. Операции ЦБ РФ. 3. Дискуссия о структуре и роли банковской системы в современной экономике. 2.2.   Особенности   правового статуса кредитных организаций     2.3. управленческие деятельности организаций   Организационно­ аспекты кредитных   2.2.1. Кредитные организации как субъекты права 2.2.2. Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования  кредитных организаций 2.2.3. Реорганизация кредитных организаций: отличия от изменения статуса и  особенности проведения. Выход из числа участников кредитной организации 2.2.4. Соблюдение кредитными организациями банковской тайны 2.2.5. Особые требования к управлению кредитными организациями Самостоятельная работа обучающегося: 1. Банковский процент. 2. Банковские операции и услуги. 3. Экономическое содержание активов банков. 2.3.1. Объединения с участием кредитных организаций 2.3.2.   Участие   кредитных   организаций   в   создании   и   деятельности   других организаций 2.4.1.   Понятие   государственных   корпораций,   особенности   их   правового статуса 14 1 1 1 4 1 1 1 1 1 4 1 1 1 2 2 2 3 2 2 3 3 3 2 3 2.4. Государственные корпорации,   действующие   в банковской сфере 2.4.2.   Цели   деятельности   и   функции   государственных   корпораций, действующих в банковской сфере 2.4.3.   Имущество   государственных   корпораций,   действующих  в   банковской сфере 2.4.4.   Управление   государственными   корпорациями,   действующими   в банковской сфере, и контроль за их деятельностью ГЛАВА 3. ОБЕСПЕЧЕНИЕ НАДЕЖНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 3.1.   Система   требований, обеспечивающих   надежность кредитных организаций   3.2. Меры предупреждению несостоятельности (банкротства) организаций     по кредитных 3.1.1. Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных  организациях. 3.1.2. Управление банковскими рисками 3.1.3. Создание обязательных резервов.  3.1.4. Создание резервов на возможные потери. Соблюдение обязательных  нормативов. 3.1.5. Организация внутреннего контроля в кредитных организациях. Аудит  кредитных организаций 3.2.1. Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)  кредитных организаций, основания и порядок их применения 3.2.2. Финансовое оздоровление кредитной организации 3.2.3. Назначение временной администрации по управлению кредитной  организацией как мера по предупреждению ее несостоятельности  (банкротства) 3.2.4. Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению ее  несостоятельности (банкротства) ГЛАВА 4. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО НАДЗОРА И КОНТРОЛЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ 4.1.Надзор   за   кредитными организациями, осуществляемый России    Банком 4.1.1. Сущность и виды банковского надзора 4.1.2. Формы надзора за кредитными организациями 4.1.3. Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия 1 1 1 9 1 1 1 1 1 1 1 1 1 3 1 1 1 2 3 2 2 2 2 3 2 3 3 2 3 3 3 2 Самостоятельная работа обучающегося: 1. Банковский надзор и международный опыт. 2. Банковский контроль и надзор 3. Банковский надзор и пути совершенствования в России.  ВСЕГО: Темы рефератов/ докладов для самостоятельной работы обучающихся: 3 52 1. Понятие и источники банковского права. 2. Предмет и метод банковского права. 3. Банковская система Российской Федерации. 4. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации (Банка России). Денежно­кредитная политика. 5. Расчетно­кассовые центры Банка России: основные задачи и функции. 6. Правовое положение кредитных организаций. 7. Небанковские кредитные организации и их правовое положение. 8. Понятие и содержание банковской тайны. 9. Создание кредитных организаций. 10. Реорганизация кредитных организаций. 11. Отзыв и аннулирование лицензии на осуществление банковских операций. Ликвидация кредитных организации. 12. Банкротство кредитных организаций. 13. Виды операций, совершаемых кредитными организациями с ценными бумагами. 14. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций (эмиссионные операции): понятие и содержание. 15. Формирование кредитными организациями собственного капитала посредством осуществления эмиссионных операций. 16. Привлечение кредитными организациями заемного капитала путем осуществления эмиссии облигаций. 17. Инвестиционные операции кредитных организаций. 18. Осуществление кредитными организациями операций с векселями. 19. Правовое регулирование расчетов между юридическими и физическими лицами. 20. Виды банковских счетов и их особенности. 21. Понятие и содержание договора банковского счета. 22. Условия заключения договора банковского счета. Роль ЦБ в организации безналичных расчетов. 1. 2. Активные и пассивные операции коммерческих банков с векселями. 3. Межбанковские кредиты и их роль в создании ресурсной базы. 4. 5. Методики определения класса кредитоспособности заемщика. 6. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике. 7. Кредитная политика коммерческих банков. 8. Современные   банковские   карты   как   основа   технологической   революции   в   банковском деле. 9. Общие понятия о прочих банковских операциях и услугах. 10. Лизинговые операции коммерческих банков. Значение анализа кредитоспособности и критерии ее оценки. Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения: 1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств); 2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством) 3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач) 3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ДИСЦИПЛИНЫ 3.1. Требования к минимальному материально­ техническому обеспечению Реализация программы дисциплины требует наличия учебной компьютерной  лаборатории. Оборудование компьютерной лаборатории (компьютерного класса): – посадочные и рабочие места, оборудованные ПК, по количеству обучающихся,  объединенные в локальную вычислительную сеть с доступом в Интернет; – рабочее место преподавателя; – комплект учебно­наглядных пособий по дисциплине. Технические средства обучения: – мультимедиапроектор с необходимым оборудованием и ПК; Лекционные и практические занятия проводятся в компьютерном классе.  3.2. Информационное обеспечение обучения Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет­ресурсов, дополнительной литературы 1. Перечень действующих международных договоров, в исполнении которых принимают   участие   арбитражные   суды   России   [Текст]   :   письмо   Высшего Арбитражного Суда РФ :  [16 авг. 1995 г., № ОМ­230]  // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1995. – №11. 2. Унифицированные правила по инкассо [Текст] : Международный торговый документ : [01 янв. 1996 г., № 522] // Перевод на русский язык. – Агентство ЭДИ­Пресс. – 1996. 3. Единообразный закон о переводном и простом векселях [Текст] : Женевская конвенция :  [07 июня 1930 г., № б/м]  // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1995. – №1. 4. Разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях //   Собрание  [07   июня   1930   г.]  [Текст]   :   Женевская   конвенция   : законодательства РФ. – 1937. – №18. – Ст.109. 5. О гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя [Текст] : //   Собрание  [07   июня   1930   г.   №   б/н2]  Женевская   конвенция   : законодательства РФ. – 1937. – № 18. – Ст.110. 6. Конституция   Российской   Федерации   [Текст]   :   [принята   всенародным голосованием 12 дек. 1993 г.] // Рос. газ. – 1993. – 25 дек. (№ 237).  7. Арбитражный   процессуальный   кодекс   Российской   Федерации   [Текст]   : [ принят Гос. Думой 14 июня 2002 г. : одобрен Советом Федерации 10 июля 2002 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2002. – № 30. – Ст.3012. 8. Бюджетный  кодекс  РФ [Текст] : [  принят  Гос. Думой 17  июля 1998  г. : одобрен Советом Федерации 17 июля 1998 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1998. – №31. – Ст.3823. 9. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) [Текст] : [ принят Гос. Думой 21 окт. 1994 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1994. – №32. – Ст. 3301. Дополнительная литература 10.Абдуллаева,   Н.   К.   Ограничение   свободы   договора   в   сфере   банковской деятельности   в   СССР   в   условиях   плановой   деятельности   экономики [Текст] / Н. К. Абдуллаева // Общество и право. – 2009. – № 2. 11.Беккин,   Р.   Механизмы   финансирования,   используемые   в   исламском банковском деле [Текст] / Р. Беккин // Банковское право. – 2007. – № 4.  12.Вартапетян, В. А. Зарождение банковского дела в древнем мире [Текст] / В. А. Вартапетян // Банковское право. – 2006. – № 3.  13.Гогин, А. А. Из истории российской банковской системы  [Текст] /  А. А. Гогин // Банковское право. – 2008. – № 3.  14.Данилова, Н. А., Шахматов, А. В. Анализ развития криминальных процессов в банковской сфере дореволюционной России [Текст] / Н. А. Данилова, А. В. Шахматов // История государства и права. – 2006.  15.Ивонина, Е. В. Становление и развитие банковского дела в дореформенной России:   основы   правового   регулирования   (1728   ­   1858)   [Текст]   /   Е.   В. Ивонина // Предпринимательское право. – 2009. – № 2. 16.Магомедов,   В.   Н.   Зарубежный   и   отечественный   опыт   стратегического управления в банках: сравнительный  анализ  [Текст] /  В. Н. Магомедов // Банковское право. – 2007. – № 3.  17.Сытников, М. Ю. Правовое понятие «кредитная деятельность Банка России» [Текст] / М. Ю. Сытников // Банковское право. – 2006. – № 4. Перечень используемых информационных ресурсов: www.cbr.ru — официальный сайт Центрального банка РФ (Банка России). www.rosfnononadzor.ru  —   официальный   сайт   Федеральной   службы   финансово­ бюджетного надзора. law.edu.ru — федеральный правовой портал «Юридическая Россия». www.arb.ru — сайт Ассоциации российских банков. www.asros.ru — сайт Ассоциации региональных банков России. www.bankir.ru — информационный портал «Банкир.ру»/ www.roskazna.ru — официальный сайт Федерального казначейства.