Комплект контрольно-оценочных средств по дисциплине Основы финансовой грамотности

Министерство образования и науки Запорожской области

Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение

«Днепрорудненский индустриальный колледж»

Одобрено и рекомендовано                                            УТВЕРЖДАЮ

ЦК экономических дисциплин                                       Зам.директора по учебной работе

Протокол №___от «___» _____2025г.                           __________________Шило С.Л.

Председатель ЦК_______Чкан Е.С.                              «___» ________2025г.

Комплект контрольно-оценочных средств

СГ.05 ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

для специальности 38.02.01 Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)

форма обучения: очная

Разработал:

Преподаватель:

___________Чкан Е.С.

Днепрорудное, 2025г.

Содержание

1. ПАСПОРТ КОМПЛЕКТА КОНТРОЛЬНО-ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ.....

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ,

ПОДЛЕЖАЩИЕ ПРОВЕРКЕ........................................................................

3. ОЦЕНКА ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ................................

3.1. ФОРМЫ И МЕТОДЫ ОЦЕНИВАНИЯ...................................................

3.2. МАТЕРИАЛЫ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ...............................................

3.3. ПЕРЕЧЕНЬ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ..................................................

3.4 МАТЕРИАЛЫ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ............................

1. ПАСПОРТ КОМПЛЕКТА КОНТРОЛЬНО-ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ

Комплект контрольно-оценочных средств (далее - КОС) по дисциплине СГ.05 Основы финансовой грамотности предназначен для контроля и оценки образовательных достижений обучающихся, освоивших программу учебной дисциплины.

КОС включают контрольные материалы для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации в форме дифференцированного зачета КОС разработаны на основании положений:

- основной профессиональной образовательной программы по специальности СПО 38.02.01 Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям);

- программы учебной дисциплины СГ.05 Основы финансовой грамотности.

Используемые в КОС оценочные средства представлены в таблице 1.

Текущий контроль

Текущий контроль усвоения материала проводится в форме устного опроса

обучающихся по темам учебной дисциплины.

Наблюдение и оценка результатов практических занятий

Типовые темы практических занятий приведены в РПД. Комплект заданий на

практические занятия приведены в МУ по ПЗ по учебной дисциплине.

Экспертная оценка результатов самостоятельной работы

Качественная оценка определения научного кругозора, степенью овладения методами теоретического исследования и развития самостоятельности мышления обучающегося.

Способом проверки качества организации самостоятельной работы обучающихся является контроль:

—корректирующий (может осуществляться во время индивидуальных консультаций по поводу выполнения формы самостоятельной работы);

—констатирующий (по результатам выполнения специальных форм самостоятельной работы);

—самоконтроль (осуществляется самим обучающимся);

—текущий (в ходе выполнения различных форм самостоятельной работы, установленных рабочей программой);

—промежуточный (оценка результата обучения как итога выполнения обучающимся всех форм самостоятельной работы).

Экспертная оценка по результатам наблюдения за деятельностью обучающегося в

процессе освоения учебной дисциплины

Осуществляется как наблюдение за процессом деятельности обучающегося в режиме реального времени. Является качественной оценкой освоения учебной дисциплины, учитываемой при промежуточной аттестации.

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ПРОВЕРКЕ ПРИ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ

Контроль и оценка результатов освоения дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий, тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных заданий.

Таблица 2 – Контроль и оценка результатов обучения

Требования ФГОС СПО к результатам освоения дисциплины:

3. ОЦЕНКА ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3.1. КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ

Предметом оценки освоения дисциплины являются общие компетенции, умения, знания, способность применять их в практической деятельности и повседневной жизни. Соотношение типов задания и критериев оценки представлено в таблице.

Таблица 1. Критерии и нормы оценки устных ответов

Промежуточная аттестация по результатам освоения обучающимися учебной дисциплины проводится в форме дифференцированного зачета.

3.2. МАТЕРИАЛЫ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ

Вопросы для входного контроля

1.     Что такое человеческий капитал?

2.     Как вы понимаете значение - рациональное поведение?

3.     Что такое потребности и какие они бывают?

4.     Что такое блага?

5.     Какие бывают доходы?

6.     Что такое бюджетный профицит?

7.     Какие бывают расходы?

8.     Как рассчитать финансовый баланс?

9.     Что такое бюджетный дефицит?

10.  Что такое финансовая грамотность?

Тема 1. Личное финансовое планирование

Устный опрос №1

1.     Что такое человеческий капитал?

2.     Что такое рациональное поведение?

3.     Какие бывают потребности?

4.     С помощью чего удовлетворяются потребности?

5.     Приведите примеры первичных и вторичных потребностей?

6.     Чем отличается благо и услуга? Приведите примеры.

7.     Как вы понимаете понятие финансовое планирование?

8.     Какие бывают виды бюджетов?

9.     Как рассчитать итог бюджета?

10.  Что входит в обязательные расходы?

Тема 3. Инвестиции

Устный опрос №2

1.     Что такое сбережения?

2.     Куда люди могут вкладывать деньги?

3.     Какие бывают виды инвестиций?

4.     Приведите примеры реальным и финансовым инвестициям?

5.     Что такое ценные бумаги?

6.     Чем отличается акция от облигации?

7.     Что такое эмитент?

8.     Как рассчитать доходность (общая формула?

9.     Как рассчитать доходность акции?

10.  Как рассчитать доходность облигации?

11. Виды инвестиционных портфелей.

Тема 4. Кредит

Устный опрос №3

1.Что такое кредит?

2. Какие основные три условия кредитования?

3. Перечислите основные характеристики кредита.

4. Виды платежей.

5. Что такое аннуитетный платеж?

6. Что такое дифференцированный платеж?

7. Как рассчитать аннуитетный платеж?

8. Как рассчитать дифференцированный платеж?

9. Какая роль кредита в личном финансовом плане?

10. Виды банковских кредитов?

11. На какие нужды мы берем потребительский кредит?

12. Что такое процентная ставка?

Тема 5. Расчетно-кассовые операции

Устный опрос №4

1.     Что такое расчетно-кассовые операции?

2.     Назовите основные виды операций.

3.     Расскажите про технологию безналичных расчетов.

4.     Виды расчетно-кассовых операций?

5.     Какими документами расчетно-кассовые операции?

6.     Кто осуществляет контроль за кассовой дисциплиной?

7.     Технология кассовых операций.

8.     Документальное оформление операций.

9.     Приходный кассовый ордер.

10. Расходный кассовый ордер.

Тема 6. Страхование

Тест

1.Как называется событие, при наступлении которого производится выплата, и которое должно быть вероятным, но не неизбежным?

а) Страховая премия б) Страховая сумма в) Страховой риск г) Франшиза

2.Кто в системе страхования называется Страхователем?

а) Специализированная организация, принимающая риск. б) Физическое или юридическое лицо, которое платит взносы (премию). в) Лицо, получающее выплату по ОСАГО. г) Государственный регулятор.

3.Принцип страхования, согласно которому компенсация призвана только покрыть ущерб, но не обогатить страхователя, называется:

а) Принцип вероятности. б) Принцип максимальной добросовестности. в) Принцип возмещения. г) Принцип солидарности.

4. Какой вид страхования осуществляется в силу прямого указания закона и имеет целью защиту интересов третьих лиц и социальной стабильности?

 а) Добровольное страхование имущества. б) Обязательное страхование. в) Накопительное страхование жизни (НСЖ). г) КАСКО.

5.В чем состоит ключевая разница между ОСАГО и КАСКО?

а) ОСАГО — добровольное, КАСКО — обязательное. б) КАСКО защищает только от угона, ОСАГО — от всех рисков. в) ОСАГО защищает ответственность водителя (ущерб третьих лиц), КАСКО — собственный автомобиль страхователя. г) ОСАГО регулируется государством, а КАСКО — нет.

6. Какой вид медицинского страхования обеспечивает расширенное обслуживание, доступ к платным и частным клиникам?

а) Обязательное медицинское страхование (ОМС). б) Добровольное медицинское страхование (ДМС). в) Обязательное социальное страхование (ОСС). г) Накопительное страхование жизни (НСЖ).

7. Цена страховой услуги, выраженная в процентах от страховой суммы, называется:

а) Страховая премия. б) Франшиза. в) Базовый страховой тариф (Тб). г) Страховое возмещение.

8. При расчете конечного взноса все индивидуальные поправочные коэффициенты (Квс, Кпо, Кфр и т.д.) должны:

а) Складываться. б) Вычитаться. в) Перемножаться. г) Делиться.

9. Базовый взнос за страхование дома составляет 15 000 руб. Итоговый коэффициент 0,8. Чему равен конечный страховой взнос?

а) 15 800 руб. б) 13 000 руб. в) 12 000 руб. г) 14 200 руб.

10. Какое правило из раздела "Как выбрать страховой продукт" связано с невозмещаемой частью ущерба, которую клиент оплачивает сам? а) Сравнивайте компании. б) Оцените свои риски. в) Исключения из страхового случая. г) Франшиза.

Тема 7. Пенсии

Устный опрос №5

1.     Что такое пенсия?

2.     Какое бывает пенсионное обеспечение?

3.     Какие бывают пенсионные системы по способу финансирования?

4.     Что такое страховой стаж?

5.     Суть страховых взносов.

6.     На какие две основные части делится Российская пенсионная система?

7.     Что такое страховая пенсия?

8.     Как рассчитать размер страховой пенсии?

9.     Что такое ИПК и для чего они необходимы?

10. Что такое накопительная пенсия?

11.  Расскажите про Социальный Фонд России.

12. Основные функции СФР.

13. Как контролировать свои пенсионные права?

14. Чем вредит заработная плата в конверте?

15. От чего зависит размер будущей пенсии?

3.3. ПЕРЕЧЕНЬ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ

3.4. МАТЕРИАЛЫ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ

3.4.1. ВОПРОСЫ К ДИФФЕРЕНЦИРОВАННОМУ ЗАЧЕТУ

1.Сформулируйте определение Личного финансового плана и объясните принцип SMART в контексте постановки финансовых целей.

2.Назовите и объясните три основных фактора, которые необходимо учитывать при составлении долгосрочного финансового плана. Почему важен учет инфляции?

3.Охарактеризуйте два основных вида финансового поведения: рациональное и иррациональное. Приведите примеры каждого.

4.Объясните принцип диверсификации в управлении личными финансами. Приведите примеры диверсификации сбережений по классам активов.

5.Объясните разницу между номинальной и реальной доходностью. Что показывает реальная доходность?

6.Сформулируйте понятие финансовой грамотности и ее роль в достижении финансовой безопасности.

7.Объясните, что такое лимит остатка кассы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Что необходимо делать с наличностью, превышающей этот лимит?

8.Объясните разницу между Приходным кассовым ордером (ПКО) и Расходным кассовым ордером (РКО). Какое движение средств оформляет каждый из них?

9.Опишите роль корреспондентских счетов в проведении межбанковских расчетов. Почему внутрибанковские переводы проходят быстрее?

10.Объясните принцип работы Системы страхования вкладов (ССВ) в РФ. Какую сумму и какой вид продуктов она защищает?

11.Сформулируйте понятие Эффективной процентной ставки (ЭПС). Почему ЭПС всегда выше номинальной ставки?

12.Сравните аннуитетный и дифференцированный способ погашения кредита по структуре платежа и итоговой переплате. Какой способ выгоднее для заемщика?

13.Объясните экономический смысл грейс-периода (льготного периода) по кредитной карте. Какое условие необходимо выполнить, чтобы не платить проценты?

14.Объясните, что такое Кредитная история и почему она важна для получения последующих займов.

15.Сформулируйте определение Сложного процента (реинвестирования). Какое влияние он оказывает на рост капитала на долгосрочном горизонте?

16.Объясните, в чем заключается преимущество облигации перед акцией для консервативного инвестора (с точки зрения риска и гарантированного дохода).

17.Сравните Обязательное страхование и Добровольное страхование по принципу возникновения обязательств. Приведите по одному примеру каждого вида.

18.Объясните разницу между ОСАГО и КАСКО по объекту страхования (чье имущество защищено) и обязательности.

19.Объясните экономический смысл франшизы в имущественном страховании. Как франшиза влияет на стоимость полиса и поведение страхователя?

20.Опишите две функции Накопительного страхования жизни (НСЖ).

21.Объясните принцип солидарности поколений в контексте государственного пенсионного страхования (ОПС). Кто финансирует пенсии нынешних пенсионеров?

22.Сформулируйте назначение и экономический смысл Индивидуального Пенсионного Коэффициента (ИПК). Почему "серая" зарплата является риском для будущей пенсии?

23.Сформулируйте формулу расчета Страховой пенсии по старости (упрощенная) и объясните, что такое Фиксированная выплата.

24.Сформулируйте определение налога и назовите три его ключевых признака (обязательность, безвозмездность, принудительность).

25.Назовите и объясните Фискальную и Социальную (Перераспределительную) функции налогов.

26.Объясните разницу между Прямыми и Косвенными налогами. Приведите по одному примеру каждого вида.

27.Назовите и объясните три обязательных элемента налога: Налогоплательщик, Объект налогообложения и Налоговая база.

28.Перечислите основные виды налогов, уплачиваемых физическими лицами, и классифицируйте их по уровню бюджета (Федеральный, Региональный, Местный).

29.Объясните, что такое Налоговый вычет при расчете Налога на имущество физических лиц (на примере квартиры или дома). Как он влияет на налоговую базу?

30.Назовите Налоговую базу и Налоговую ставку для Транспортного налога и объясните, почему ставка может меняться в зависимости от характеристик автомобиля.

Скачано с www.znanio.ru