План урока Оформление документов по завещательным распоряжениям вкладчиков

План урока ПМ 02. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).  УП 02.01. Тема  2:  Выполнение и  оформление депозитных   операций  с  физическими   лицами  в  валюте Российской федерации и иностранной валюте Тема: Оформление документов по завещательным распоряжениям вкладчиков. Цель: Рассмотреть особенности выполнения операции по выплате наличных денежных средств наследникам на основании завещательного распоряжения. Задачи: Обучающая:  Обучающиеся   смогут   оформлять   документы   по   завещательным   распоряжениям вкладчиков. Развивающая:  развитие   способностей   по   организации   собственной   деятельности   на   примере оформлении банковской документации (ЗР); развитие умения осуществлять текущий контроль при оформлении банковской документации; Воспитательная: способствовать формированию интереса к профессиональной деятельности, развитие ответственности за результаты своей работы.   Обучающийся должен:  Знать: порядок распоряжения вкладами; Уметь: производить расчеты и оформлять документы по завещательным распоряжениям.  Формируемые компетенции: ПК 2.2,ОК 2, 3, 4. ПК 2.2 ОК 2. ОК 3. ОК 4. Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте РФ и иностранной валюте. Организовывать   собственную   деятельность,   исходя   из   цели   и   способов   ее достижения, определенных руководителем Анализировать   рабочую   ситуацию,   осуществлять   текущий   и   итоговый   контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы Осуществлять   поиск   информации,   необходимой   для   эффективного   выполнения профессиональных задач Методическая цель: продемонстрировать возможности использования на занятиях информационно­ коммуникативных   технологий,   организации   самостоятельной,   поисковой   работы   обучающихся; создание и решение ситуационных и аналитических задач. Используемые технологии: развивающего обучения; проблемного обучения. Методы и приёмы:  методы обучения частично­поисковые, проблемные (приемы: создание проблемной ситуации, анализ информации);  метод   словесной   передачи   информации   и   слухового   восприятия   информации   (приёмы:   беседа, объяснение, составление таблицы);  метод   наглядной   передачи   информации   и   зрительного   восприятия   (приёмы:   работа   с демонстрационными материалом: схемами и таблицами);  методы   стимулирования   и   мотивации   обучающихся   (приёмы:   создание   ситуации   успеха   и взаимопомощи, эмоциональное воздействие);  методы оценки и контроля (приёмы: понятийный опрос, самоконтроль, взаимоконтроль). Принципы   обучения:  наглядность,   доступность,   систематичность   и   последовательность,   связь   с теорией, сознательность и активность. Формы   организации     работы   на   учебной   практике:  сочетание   фронтальной,   индивидуальной работы обучающихся. Учебно­методическое   обеспечение   занятия:  мультимедийная   презентация   по   теме:   «Порядок выплаты   наличных   денежных   средств   на   основании   завещательного   распоряжения»,   «Опорный конспект по теме занятия». Межпредметные связи по предметам: «Производственная практика». Внутрипредметные связи: МДК 02.01. Организация работы с банковскими вкладами (депозитами). Тема 2. Оформление и выполнение операций по вкладам физических лиц. Тема  2.7  Основания  наследования   прав  на  денежные   средства   в  банках:   наследование  по  закону, наследование по завещанию.  Тема 2.8 Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении банка и выдачи вкладов наследникам. . н и м   в   я м е р В 3 42 а к о р у   а п а т э   № Наименование этапа и его содержание 1. Организационный момент.  2. Психологическая подготовка к  уроку Вводный инструктаж. Формулирование темы урока.  Мотивация темы. Мотивация и  целеполагания Формулирование цели урока  совместно с учащимися Актуализация знаний и умений по предварительной сервировке  стола к завтраку Объяснение нового материала Репродуктивный Презентация урока  Репродуктивный Презентация урока Репродуктивный,  частично­поисковый Презентация урока Практический Презентация урока,  Закрепление знаний по теме урока Подведение итогов вводного  инструктажа Текущий инструктаж 3. Словесный,  репродуктивный Словесный,  репродуктивный 195 Практический,  репродуктивный Презентация урока  Формы бланков,  компьютер  Структура, содержание занятия Технология обучения Методы обучения Средства обучения Деятельность обучающихся Форма организации деятельности обучающихся Беседа  Воспринимают  Фронтальная  Фронтальная  Фронтальная  Фронтальная  Фронтальная, индивидуальная,  совместно с мастером  осмысливают порядок  оформления завещательного  распоряжения  Фронтальная, индивидуальная Фронтальная  Индивидуальная Воспринимают,  осмысливают Формулируют цели  урока Осмысливают,  отвечают Наблюдают,  осмысливают Отвечают на  вопросы Осмысливают,  задают вопросы Организовывают  работу по  оформлению  документов по  завещательным  распоряжениям  вкладчиков, сдают  работу мастеру,  убирают рабочие 4. Заключительный инструктаж Анализ и оценка работы  обучающихся группы. Итоги  занятия. Объяснительно­ иллюстративный 30 Сообщение домашнего задания Словесный  места Воспринимают  информацию  Фронтальная  Воспринимают и  осмысливают  информацию Фронтальная Вопросы для актуализации опорных знаний. 1. Поясните порядок распоряжения  вкладчика  на случай смерти. 2. Дайте определение понятиям: Завещательное распоряжение, наследник. 3. Лишает   ли   оформленное   Завещательное   распоряжение   вкладчика   права   распоряжаться завещанным  вкладом. 4. Перечислите обязательные реквизиты ф.308. 5. Действия операционно­кассового работника при оформлении ЗР в СПБ. 6. Поясните,   в   чем   отличие   завещательного   распоряжения   оформленного   в   структурном подразделении банка и вне Банка. 7. Укажите,   какие   завещательные   распоряжения   приравниваются   к   нотариально   ­ удостоверенным.  8. Имеет ли право вкладчик изменить или отменить завещательное распоряжение. 9. Поясните порядок оформления изменения/отмены ЗР в СПБ.      10. В каком случае ЗР является не действительным     Эталоны ответов: 1. Вкладчик   вправе   завещать   свой   вклад   одному   или   нескольким   лицам   как   входящим,   так   и   не входящим   в   круг   наследников   по   закону,   а   также   предприятию,   организации,   учреждению   или государству. 2. Завещательное распоряжение – письменное полномочие вкладчика на распоряжение вкладами  после его смерти. Наследник – физическое или юридическое лицо вступающий в права наследования в соответствии с действующим законодательством. 3.Вкладчик вправе распоряжаться своим вкладом, т.к. в законную силу оно вступает после её смерти  1. Обязательные реквизиты: ­ наименование банка; ­ Ф.И.О. вкладчика; наследника; ­ адрес регистрации наследника и вкладчика; ­ указывается дата составления ЗР; ­ подписи вкладчика и операционно­кассового работника. 5. Операционно­кассовый работник идентифицирует вкладчика; знакомит с порядком оформления операции;   производит   оформление   ф.308   в   автоматизированном   порядке,   регистрирует,   делает отметку в ЛС, помещает его в отдельную папку для ЗР. 6. Завещательное распоряжение оформляется в СПБ по форме бланка .№308 и может быть заверено руководителем СПБ или операционно­кассовым работником, а ЗР оформленное вне Банка может быть заверено только нотариусом,  либо лицами, приравненными к ним. 7. ЗР – граждан, находящихся на излечении в больницах, удостоверенных главным врачом либо его заместителем; ЗР – граждан, находящихся во время плавания на морских судах,  удостоверенных капитанами этих судов; ЗР   –   граждан,   находящихся   в   разведочных,   арктических,   и   других   экспедициях,   удостоверенных начальником экспедиций; ЗР   ­   военнослужащих   и   других   лиц   находящихся   на   излечении   в   госпиталях   удостоверенных начальниками военных учреждений; ЗР   ­   лиц     находящихся   в   местах   лишения   свободы,   удостоверенные   начальниками   мест   лишения свободы. 8. Вкладчик имеет право изменить или отменить ЗР оформленное как в СПБ так и вне. 9. Данное ЗР может быть подписано другим лицом с указанием причины, по которой вкладчик не может подписать заявление собственноручно. 10. Если оно отменено или изменено, а также в случае смерти наследника. ОПОРНЫЙ КОНСПЕКТ  Тема: «Оформление документов по завещательным распоряжениям вкладчиков» Банковские   вклады   наравне   с   прочим   имуществом   могут   выступать   в   роли   объектов наследования. В данном случае наследование заключается в передаче денежных средств, которые находятся на счету в банке, наследникам после смерти вкладчика.  Банковские вклады входят в состав наследственной массы на общих основаниях. Соответственно, доля каждого из наследников определяется с учетом средств на банковских счетах. Если имеется завещание, причитающуюся часть наследства могут получить, в том числе, и лица, не подпадающие под категорию «наследники по закону». КАК ОФОРМИТЬ ЗАВЕЩАНИЕ БАНКОВСКИХ ВКЛАДОВ? Свою волю по поводу денежных средств на депозите вкладчик может выразить в рамках общего   завещания.   Кроме   того, для   передачи   банковского   вклада   наследникам   существует специальный   документ   —   завещательное   распоряжение.   Оформляется   завещательное распоряжение   в   банке   согласно   Правилам   (от   27   мая   2002   г.   n   351   Правила   совершения завещательных   распоряжений   правами   на   денежные   средства   в   банках),   утвержденным постановлением Правительства:    документ составляется в письменной форме (в двух экземплярах); в обязательном порядке содержит дату составления и личную подпись завещателя; удостоверяется работником банка, имеющим соответствующие полномочия. Сделка   касается   только   средств,   которые   находятся   в   том   банке,   где   было   оформлено распоряжение.   Желая   завещать   вклады,   размещенные   в   различных   бансковских   учреждениях, наследодатель будет вынужден в каждом из них подписать отдельный документ. В завещательном распоряжении гражданин вправе указать наследников, их доли в наследстве. Также может быть указано   лицо,   которому   следует   выдать   вклад   в   том   случае,   если   обозначенный   в   завещании наследник умрет раньше завещателя. Кроме того, завещание банковских вкладов позволяет учесть и особые условия, сопряженные с их выдачей (например, может быть отдельно оговорен возраст, по достижении которого наследник сможет унаследовать завещанный вклад). Оформление завещательного распоряжения 1. Завещательное распоряжение ф.№308 оформляется вкладчиком при открытии счета по вкладу или в течение хранения вклада в Банке. Завещательное распоряжение ф.№308 оформляется на листе формата А4. При   формировании   и   распечатке   завещательного   распоряжения   ф.№308   средствами   ПТК строки, не подлежащие заполнению, и подстрочный текст строк, заполняемых средствами ПТК, не должны отражаться в ф.№308. 2.   Завещательное   распоряжение   ф.№308   заполняется   в   двух   экземплярах.   Вкладчик собственноручно   проставляет   дату   и   подписывает   оба   экземпляра   с   указанием   своих   фамилии, имени, отчества (при наличии). При этом все составляющие даты, указываемой вкладчиком, т.е. число, месяц и год, указываются вкладчиком прописью. 3.   Оба   экземпляра   завещательного   распоряжения   ф.№308   удостоверяются   подписью контролера,   уполномоченного   филиалом   Банка   удостоверять   и   принимать   к   исполнению завещательные распоряжения. Завещательное   распоряжение   ф.№308   регистрируется   в   книге   регистрации   завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310­с) контролером, уполномоченным филиалом Банка удостоверять и принимать к исполнению завещательные распоряжения. 4.   В   структурных   подразделениях,   работающих   с   использованием   ПТК,   вкладчик   вправе воспользоваться услугой банка по оформлению проекта завещательного распоряжения ф.№308. При   подготовке   проекта   завещательного   распоряжения   ф.№308   контролер   на   основании представленных вкладчиком документов и информации вводит в базу данных по счету реквизиты наследника   и   наследственную   долю,   распечатывает   завещательное   распоряжение   ф.№308   в  двух экземплярах. При этом поле “Завещатель_______/________________/ _________________года”    (подпись)     (Фамилия, имя, отчество)           (Дата­число, месяц, год)  автоматически не заполняется. Вкладчик   проверяет   правильность   оформления   распечатанного   средствами   ПТК завещательного распоряжения ф.№308, подписывает оба экземпляра, указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии) и проставляет дату (число, месяц, год). При этом и число, и месяц, и год указываются прописью. За   подготовку   по   просьбе   вкладчика   проекта   завещательного   распоряжения   ф.№308 взимается плата в размере, установленном Сборником тарифов. За удостоверение завещательного распоряжения ф.№308 плата не взимается. 1.   Книга   регистрации   завещательных   распоряжений   ­   ведется   во   всех   структурных подразделениях   Банка,   совершающих   операции   по   вкладам,   и   предназначена   для   регистрации оформленных вкладчиками завещательных распоряжений ф.№308, ф.№309, произвольной формы и удостоверенных банком. Завещания, составленные нотариально и представленные вкладчиком в Банк, в книге ф.№310 (ф.№310­с) не регистрируются. Записи   в   книге   ф.№310   (регистрацию   завещательных   распоряжений   в   книге   ф.№310­с) осуществляет   контролер,   уполномоченный   филиалом   Банка   удостоверять   завещательные распоряжения. Записи в книге ф.№310­с осуществляются с применением средств ПТК. Если вкладчиком было подано завещательное распоряжение ф.№308 (произвольной формы), а позже   он   оформил   завещательное   распоряжение   ф.№309,   то   в   журнале   ф.№310   в   графе “Примечание” по строке ранее принятого завещательного распоряжения должна быть проставлена отметка о дате и регистрационном номере завещательного распоряжения ф.№309. 2.   Книга   ф.№310   –   применяется   в   структурных   подразделениях   Банка   при   оформлении операций вручную. Книга ф.№310 должна быть пронумерована с указанием на последней странице количества листов   в   ней;   запись   об   этом   удостоверяется   подписями   руководителя   и   главного   бухгалтера филиала Банка или их заместителей. Кроме того, она прошнуровывается и опечатывается бумажной наклейкой на не расслаивающейся бумаге с оттиском печати в установленном порядке. В нерабочее время книга хранится в сейфе сейфовой комнаты. 3.   Книга   ф.№310­с   –   применяется   в   структурных   подразделениях,   использующих программно­технические комплексы, и ведется средствами ПТК. При этом средствами ПТК должна быть   обеспечена   защита   от   несанкционированного   доступа   к   данной   книге   работников, неуполномоченных на заверение завещательных распоряжений. При необходимости по запросу пользователя книга ф.№310­с должна выводиться на печать за период, указанный пользователем. Задание студентам. 1. Оформить завещательное распоряжение. 2. Оформить заявление об отмене завещательного распоряжения (документы оформляются в двух вариантах: в письменном виде заполняются от руки; заполняются в электронном виде в текстовом редакторе) 22 февраля 2015 года во Владивостокское ОСБ №8607 обратился Суслов Игорь Дмитриевич 1951 года рождения для оформления завещательного распоряжения. Место проживания Суслова И.Д.: Приморский край., г. Владивосток, ул. Ленина, д. 35 кв.21. Паспорт: 22 03 130120, выдан   УВД   в Первомайском районе, г. Владивостока, 23.06. 1996 года, структурное подразделение 205. Открыт счет № 42306810242161989772. Право   на   денежные   средства   завещает   своей   сестре   Ермохиной   Валентине   Дмитриевне 04.12.1970 года рождения. Контролер,   уполномоченный   филиалом   Банка   удостоверять   и   принимать   к   исполнению завещательные распоряжения – Смирнова Мария Васильевна. 13 августа 2015 года во Владивостокское ОСБ №8607 обратился Суслов Игорь Дмитриевич 1951 года рождения для оформления заявление об отмене завещательного распоряжения. 20 сентября 2015 года во Владивостокское ОСБ №8607 обратился Суслов Игорь Дмитриевич 1951 года рождения для оформления завещательного распоряжения. Место проживания Суслова И.Д.: Приморский край., г. Владивосток, ул. Ленина, д. 35 кв.21. Паспорт: 22 03 130120, выдан   УВД   в Первомайском районе, г. Владивостока, 23.06. 1996 года, структурное подразделение 205. Открыт счет № 42306810242161989772. Право   на   денежные   средства   завещает   своему   внуку   Ермохину   Олегу   Валентиновичу 11.03.2000 года рождения (сумму вклада Ермохин О. В. получит после достижения им 21 года). Контролер,   уполномоченный   филиалом   Банка   удостоверять   и   принимать   к   исполнению завещательные распоряжения – Смирнова Мария Васильевна. ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ (с условием выдачи суммы банковского вклада)                                                                                                                         (дата и место составления завещательного распоряжения прописью)                                                                                         Я, гражданин                                                            (фамилия, имя, отчество завещателя)                                           ,                          года рождения, паспорт                                    , выдан            серии                №                                   "__"_______ _______ г., код подразделения ____, проживающий по адресу:___________________ ___________________________________________________________________________________, настоящим делаю следующие распоряжения:     1. Завещаю права на денежные средства, находящиеся на банковских вкладах № ______________,  № ____________________ в банке ________________________________________________________, на день моей смерти следующему лицу: __________________________________________________,                                                                             (фамилия, имя, отчество, дата рождения) проживающему по адресу: _____________________________________________________________.     2. Завещанную сумму вклада лицо, указанное в  п. 1  настоящего распоряжения, получит после  моей смерти в следующие сроки: ________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________. (например, после достижения им какого­либо возраста и т.п.)     3. Содержание  статей 1128,1130, 1149, 1150  и 1162 Гражданского кодекса сотрудником банка  ____________________________________________________________________________________ (наименование банка) _____________________________________________________________________________________ (должность, Ф.И.О. работника банка полностью) мне разъяснено.     4. Настоящее завещательное распоряжение  составлено  в  двух экземплярах,  каждый  из которых  собственноручно  подписан завещателем.   Один  экземпляр завещательного  распоряжения остается на хранении в ______________________,  адрес:                                                                                                                                                      (наименование банка)                                           , а другой выдается завещателю.     ___________________________________________________________________________________ (Ф.И.О. завещателя полностью, подпись, дата)     Город _______________________ ______________________________________________________ (дата, месяц число прописью)     Настоящее   завещательное   распоряжение   удостоверено  мной, _____________________________________________________________________________________. (Ф.И.О., должность должностного лица банка)     Завещательное распоряжение полностью прочитано гр. __________________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество завещателя) до  подписания   и   собственноручно   им   подписано    в   моем присутствии.     Личность завещателя установлена.     Содержание статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162  Гражданского кодекса Российской Федерации  завещателю разъяснено.     Зарегистрировано  в    книге  регистрации  завещательных распоряжений за № __________.     Подпись работника банка __________________________     М.П. ЗАЯВЛЕНИЕ об отмене завещательного распоряжения  Я,                                                                                                                                                              ,                                               (фамилия, имя, отчество завещателя)                               (местожительство завещателя)                                                                                                                                                                                     отменяю полностью мое завещательное распоряжение по счету №                   составленное на имя                                                                                                                                                                                                                  (фамилия, имя, отчество гражданина или полное наименование юридического лица)                                                                                                                          (местонахождение юридического лица)                                                                                         Содержание статей 1128, 1130 Гражданского кодекса Российской Федерации мне разъяснены и понятны.  Настоящее распоряжение совершено «____» ____________ 20__г. в                                                                                                                                                                                                                                                                 (структурное подразделение) по адресу: ____________________________________________________________________  Настоящее распоряжение составлено в двух экземплярах по одному для завещателя и    __________________________________________________  _______________________  (фамилия, имя, отчество завещателя полностью)  (подпись)  Личность завещателя _____________________________________________ удостоверена  (фамилия, имя, отчество)  паспортом   ________   №   ______________, ____________________________________________________________________________________ код подразделения ________________________.    выданным   «___»   ____________   _______г. Запись   об   отмене   завещательного   распоряжения   внесена   в   книгу   регистрации   завещаний ______________________________________________________  _____________________ (подпись) (должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного работника банка)