«Инвестиционный портфель. Как накопить, сохранить и приумножить деньги на фондовом рынке»

Муниципальное бюджетное учреждение  дополнительного образования Центр дополнительного образования «Родник»

План-конспект открытого занятия  в объединении «Бизнес-курс»

Тема: «Инвестиционный портфель.  Как накопить, сохранить и приумножить деньги   на фондовом рынке»

Круглый стол

                      Подготовила и провела  Шарова О.И. педагог дополнительного образования

Воронеж 2017

Дата проведения: 14.07.2015 г.

Место проведения: ЦДО «Родник»

Группа: 1 год обучения

Возраст: 14-17 лет

Цель занятия: провести анализ видов ценных бумаг, провести их сравнительную характеристику и научиться  выбирать оптимальную стратегию при формировании инвестиционного портфеля  для работы на фондовом рынке. 

Задачи: 

Образовательные: 

-   дать практические рекомендации по работе на фондовом рынке;

-   выявить стратегии выбора брокера  при формировании инвестиционного портфеля;

-   формировать экономическую и финансовую грамотность обучающихся;

Развивающие:

-   развивать финансовую инициативу обучающихся старшего возраста; - продолжать развивать у обучающихся  умение самостоятельно получать информацию из различных источников, применять полученные знания в конкретной ситуации, обобщать, делать выводы.

-   развивать  умение работы с современными компьютерными технологиями,  навыки работы на фондовом рынке через интернет.

Воспитательные:

-   воспитывать творческую, конкурентоспособную личность;

-   формировать активную жизненную позицию; 

-   воспитывать чувство ответственности за команду и ее участников, за страну и народ; 

Материалы и оборудование:

-   компьютер;

-   интернет

-   программы МВА

Тип занятия: круглый стол

Ход занятия.

1 этап. Организационный.

Вступительное слово педагога.  

И снова я вспоминаю свои вопросы, которые я задавала вам при первой встрече: «Хочешь быть успешным? Уже сейчас, обучаясь в школе, ты можешь начинать зарабатывать деньги своим умом. Пора задуматься над вопросами: чем бы мне хотелось заниматься в жизни?  Какое дело мне приносит радость? Что у меня получается лучше, чем у других?» 

К концу первого полугодия вы уже создали и защитили свои  бизнеспроекты. Конечно, вы их пока не реализовали, но движение началось, и жизнь у каждого из вас стала другой.

Появилась уверенность в себе. Многие стали пробовать зарабатывать свои деньги.

Но дальнейшее развитие ваших бизнес-проектов приостановилась по главной причине: где взять денег на открытие бизнеса? Кому-то надо было 15000-20000 р., а кому-то и все 500000. То есть без денег никуда…

И поэтому во втором полугодии мы взялись изучать с вами финансовую систему, финансовые институты и финансовые инструменты. Мы узнали с вами, что существует рынок ценных бумаг - фондовый рынок, на котором можно зарабатывать, не выходя из дома. 

И цель сегодняшнего нашего занятия - провести анализ видов ценных бумаг, провести их сравнительную характеристику и научиться  выбирать оптимальную стратегию при выборе брокера для работы  на фондовом рынке и формировании инвестиционного портфеля.

2 этап. Основной. Круглый стол

В форме беседы обсуждаем виды  и формы ценных бумаг, определяем их преимущества и недостатки. Вопросы

1.     Что такое ценная бумага по своей сути?

2.     Как выглядит ценная бумага?

3.     Какова цель покупки ценных бумаг для частного инвестора?

Основные виды ценных бумаг 1. Государственные облигации.

2.     Облигации.

3.     Вексель.

4.     Чек— документ,  содержащий  безусловный  приказ  владельца  текущего  счета  банку  о  выплате  указанной  в  чеке суммы  определенному  лицу(именной  чек) или  предъявителю

(предъявительский чек).

5.     Депозитные сертификаты.

6.     Сберегательные сертификаты.

7.     Банковская сберегательная книжка на предъявителя.

8.     Акции. 

9.     Приватизационные ценные бумаги.

10.Другие  ценные  бумаги,  которые  Законом  о  ценных  бумагах могут быть отнесены к числу ценных бумаг. Производные ценные бумаги (варранты, фьючерсы, опционы).

Вопросы:

1.     В чём преимущества ценных бумаг перед другими видами вложений (недвижимость, депозитные вклады, банковские вклады)?

2.     Как частному инвестору разобраться на рынке ценных бумаг?

3.     Существуют ли гарантии для инвесторов на фондовом рынке?

Как заработать на фондовом рынке?  И не «прогореть»?

Надо создать  инвестиционный портфель и диверсифицировать его,

т.е. выбрать оптимальный набор ценных бумаг.

Инвестиционный портфель – это набор различного рода ценных бумаг с разной степенью доходности, ликвидности и срока действия, принадлежащий одному инвестору и управляемый как единое целое. В широком смысле слова, портфель может включать в себя не только ценные бумаги и паи фондов, но и прочие активы, такие как недвижимость, инвестиционные проекты, драгоценные металлы, товарно-материальные ценности и другие. В этой статье я сделать больший упор на том, как составить портфель из ценных бумаг частному инвестору.

Формирование инвестиционного портфеля

Составление качественного портфеля с высокой степенью надежности или доходности не обходится без следующих этапов:

1.     Определение инвестиционных целей (в зависимости от них мы выбираем тип портфеля)

2.     В зависимости от целей определяет стратегию инвестирования

3.     Проводим анализ        и       отбор          наиболее    подходящих финансовых инструментов

4.     Анализируем и меняем структуру в случае необходимости

Целями могут быть выступать как определенные материальные объекты (квартира, коттедж, новый автомобиль), так и уровень пассивного дохода (например, желание получать по 50 000 рублей пассивного дохода при выходе на пенсию через 20 лет). Если мы говорим о юридической организации, например, предприятии или банке, то целью может быть финансовая стабильность.

При этом необходимо учитывать такие показатели, как возраст клиента, его финансовое  положение, отношение к риску и т.п.

Виды инвестиционных портфелей

В зависимости от стратегии инвестирования выделяют следующие виды портфелей:

•       Консервативный – нацелен на получение гарантированной доходности при высокой надежности финансовых инструментов. Включает в себя преимущественно государственные облигации и облигации крупных надежных компаний, в меньшей степени — акции этих компаний.

•       Умеренный – направлен на оптимальное соотношение доходности и рисков, включает ценные бумаги крупных и средних компаний с длительной историей, возможны производны финансовые инструменты (до 10%).

•       Агрессивный – высокодоходный портфель с большой степенью рискованности. Состоит преимущественно из акций и, в меньшей степени, производных финансовых инструментов.

Доходность портфеля активов здесь увеличивается от консервативного (около 10-20% годовых) к агрессивному (от 20% в год).

Структура инвестиционного портфеля

Формирование структуры портфеля включает следующие аспекты:

1.     Определение с типом ценных бумаг (акции, облигации, производные ЦБ)

2.     Определение объема денежных средств, направленных на инвестирование в данный тип ценных бумаг

3.     Отбор ценных бумаг конкретных эмитентов

4.     Определение доли денежных средств, которые необходимо направить на каждую из ценных бумаг

5.     Покупка акций и других активов исходя из выбранной стратегии.

Важным показателем структуры портфеля является его диверсифицированность – то есть соблюдение оптимальных пропорций между ценными бумагами того или иного эмитента или типа ценных бумаг без перекоса в одну сторону

Управление инвестиционным портфелем

1.     Активное (совершение частых операций на основе анализа меняющейся конъюнктуры рынка) и пассивное (приобретение бумаг на длительный срок и сохранение его практически в неизменном виде) управление

2.     Управление личное и доверительное

3.     На основе различных технологий управления и правил принятия решений о продаже или покупке ценных бумаг.

Оценка эффективности портфеля

Анализ и пересмотр структуры портфеля делается в зависимости от горизонтов инвестирования. Структуру долгосрочных портфелей достаточно пересматривать и менять раз в несколько месяцев  Пример сформированного инвестиционного портфеля

3 этап.  Подведение итогов:

Итак, на фондовом рынке можно реально зарабатывать деньги.

Доход при этом практически неограничен, если грамотно сформировать инвестиционный портфель с учётом всех рисков.

Чтобы зарабатывать на  фондовом рынке не нужно каждый день ходить на работу. Все сделки можно совершать с любого электронного устройства, поддерживающего интернет.

Можно заниматься другим видом деятельности, развлекаться, отдыхать, путешествовать.

Постановка задач на будущее: пробуем работать на виртуальном фондовом рынке